Gửi tiền tiết kiệm từ VN sang mua nhà ở Đan Mạch, ngân hàng đòi chứng minh nguồn gốc tiền thì dùng giấy tờ gì?
Đây là yêu cầu bắt buộc theo luật chống rửa tiền (hvidvaskloven), áp dụng cho mọi giao dịch tiền lớn từ nước ngoài chuyển vào, không riêng gì người Việt.
Giấy tờ thường được chấp nhận: sao kê tài khoản ngân hàng Việt Nam thể hiện quá trình tích lũy số tiền đó theo thời gian (không phải đột nhiên xuất hiện một khoản lớn), giấy tờ chứng minh nguồn gốc cụ thể (hợp đồng bán nhà/đất, giấy tờ thừa kế, hợp đồng lao động và bảng lương nhiều năm nếu là tiền tiết kiệm từ thu nhập, giấy tờ kinh doanh nếu là lợi nhuận từ công ty riêng), và nếu có thể, giấy xác nhận từ ngân hàng Việt Nam về nguồn gốc số dư.
Lưu ý về dịch thuật: hầu hết giấy tờ tiếng Việt sẽ cần được dịch sang tiếng Anh hoặc Đan Mạch bởi đơn vị dịch thuật được công nhận, và một số trường hợp cần hợp pháp hoá lãnh sự (legalisering) tuỳ yêu cầu cụ thể của ngân hàng.
Nên liên hệ trước với ngân hàng để hỏi rõ danh sách giấy tờ CHÍNH XÁC họ cần, thay vì tự chuẩn bị rồi mới biết thiếu — vì mỗi ngân hàng có thể có yêu cầu chi tiết khác nhau.