SIRI yêu cầu sao kê tài khoản ngân hàng từ khi qua Đan Mạch với các giao dịch lớn. Cần chuẩn bị gì?
Đây là bước xác minh khá phổ biến, đặc biệt với hồ sơ cư trú vĩnh viễn/quốc tịch, nhằm kiểm tra tính tự chủ tài chính và phát hiện các dấu hiệu bất thường (thu nhập không khai báo, nợ ẩn, hoặc giao dịch liên quan gian lận).
Chuẩn bị trước khi nộp sao kê: rà soát lại toàn bộ giao dịch lớn trong sao kê, chuẩn bị sẵn giải trình rõ ràng cho từng khoản bất thường (ví dụ: tiền nhận từ người thân ở Việt Nam cần có giải trình quan hệ + mục đích; tiền bán tài sản cần hợp đồng mua bán; tiền vay cần hợp đồng vay). Đảm bảo mọi khoản thu nhập hiển thị trong sao kê khớp với thông tin đã khai báo thuế (Skat) — sự không khớp giữa sao kê và tờ khai thuế là điểm SIRI đặc biệt chú ý.
Nếu có giao dịch không giải trình được rõ ràng: tốt nhất nên chủ động giải trình trước khi SIRI hỏi, thay vì im lặng chờ bị hỏi — sự chủ động minh bạch thường được đánh giá tích cực hơn.
👉 Xem thêm câu hỏi liên quan: