Vấn đề chuyển tiền từ Phần Lan về Việt Nam qua Remitly lại bị ngân hàng từ chối giao dịch?
Nhiều người Việt tại Phần Lan gặp lỗi khi chuyển tiền qua Remitly mà không rõ nguyên nhân. Thực tế, việc bị từ chối thường do quy định hạn mức, xác minh tài khoản hoặc kiểm soát an ninh của ngân hàng. Dưới đây là các lý do phổ biến nhất 👇
💰 1. Vượt hạn mức cho phép của RemitlyRemitly chia người dùng theo cấp độ:
Cấp 1: Gửi tối đa 2.999 USD trong 24 giờ.
Cấp 2–3: Hạn mức cao hơn, nhưng yêu cầu cung cấp bảng lương, giấy tờ tùy thân hoặc bằng chứng nguồn thu nhập.👉 Nếu gửi vượt hạn mức hoặc chưa xác minh, giao dịch sẽ tự động bị chặn.
🏦 2. Ngân hàng Phần Lan tạm dừng giao dịch quốc tế
Một số ngân hàng như OP, Nordea, S-Pankki, Danske Bank có thể tạm giữ giao dịch ra nước ngoài để kiểm tra nếu họ nghi ngờ hoạt động bất thường (đặc biệt khi số tiền lớn, thường trên 6.000 USD).👉 Cách xử lý: Xác nhận giao dịch trong app ngân hàng hoặc liên hệ trực tiếp để họ mở khóa.
🧾 3. Thiếu thông tin xác minh từ Remitly
Nếu bạn chưa hoàn tất xác minh danh tính hoặc tài chính (ví dụ: chưa gửi giấy tờ địa chỉ, thu nhập), Remitly có thể tạm ngưng giao dịch để tuân thủ quy định chống rửa tiền.
⚙️ 4. Thông tin người nhận không chính xác
Sai tên, số tài khoản hoặc mã SWIFT/BIC → hệ thống sẽ tự động từ chối.👉 Kiểm tra kỹ họ tên người nhận trùng với tên trong tài khoản ngân hàng Việt Nam.
📲 5. Lỗi kỹ thuật hoặc bảo trì hệ thốngĐôi khi Remitly hoặc ngân hàng Phần Lan có sự cố tạm thời. Bạn có thể:
Thử gửi lại sau 30 phút.
Chuyển thử số tiền nhỏ trước.
Cập nhật app Remitly hoặc liên hệ bộ phận hỗ trợ.
💡 Cách khắc phục hiệu quả:
✅ Chuyển thử khoản nhỏ trước khi gửi lớn.
✅ Hoàn tất xác minh tài khoản Remitly để tăng hạn mức.
✅ Liên hệ ngân hàng hỏi về chính sách giao dịch quốc tế.
✅ Nếu cần gửi gấp, có thể tạm dùng Wise, Western Union hoặc MoneyGram.
💬 Bạn đã từng bị Remitly hoặc ngân hàng Phần Lan chặn giao dịch chưa? Hãy chia sẻ kinh nghiệm để cộng đồng cùng học hỏi nhé! 🇫🇮💸