Ngân hàng dọa đóng tài khoản do Swish bất thường, nên giải trình thế nào?
Bạn cần giải thích rõ nguồn tiền. Cung cấp bằng chứng cụ thể. Trả lời trung thực và đầy đủ.
Khi ngân hàng nghi ngờ hoạt động bất thường, họ có nghĩa vụ yêu cầu khách hàng giải trình theo luật chống rửa tiền. Bạn cần trả lời bằng văn bản hoặc theo mẫu mà ngân hàng cung cấp. Nội dung giải trình nên nêu rõ nguồn gốc các khoản tiền, mục đích giao dịch và tần suất sử dụng Swish.
Nếu các khoản tiền liên quan đến bán đồ cá nhân, bạn nên cung cấp bằng chứng như tin nhắn giao dịch hoặc thông tin người mua. Nếu liên quan đến công việc, bạn cần cung cấp hợp đồng và bảng lương.
Các ngân hàng như Swedbank hoặc SEB sẽ đánh giá mức độ rủi ro dựa trên thông tin bạn cung cấp. Việc trả lời không đầy đủ có thể dẫn đến đóng tài khoản.
Bạn nên viết rõ ràng, trung thực và nhất quán. Không nên cung cấp thông tin mâu thuẫn. Nếu cần, bạn có thể yêu cầu tư vấn từ ngân hàng.
Quy trình này là bắt buộc theo luật tài chính. Việc hợp tác đầy đủ sẽ giúp giảm rủi ro bị khóa tài khoản.
Nguồn: