Ngân hàng Phần Lan yêu cầu giải trình giao dịch trong 12 tháng qua. Có thể bỏ qua để mở tài khoản mới không?
Không thể bỏ qua: Mọi ngân hàng Phần Lan đều bị luật buộc phải “biết khách hàng” (KYC – Know Your Customer) theo Luật Phòng chống Rửa tiền và Tài trợ khủng bố. Họ phải hỏi về thu nhập, nguồn tiền, lịch sử giao dịch, nơi bạn kê khai thuế… Đây là tiêu chuẩn bắt buộc và cập nhật định kỳ, ngay cả với khách hàng cũ .
Nếu không giải trình đủ: Ngân hàng có thể giới hạn dịch vụ, tạm thời đóng tài khoản, từ chối mở tài khoản mới, hoặc cuối cùng là chấm dứt hợp tác .
Không chạy trốn qua ngân hàng khác: Tạo tài khoản mới ở ngân hàng khác cũng sẽ gặp yêu cầu tương tự—thông tin KYC được chia sẻ giữa các ngân hàng và với cơ quan quản lý, nên bạn vẫn không thể tránh yêu cầu. Các ngân hàng có trách nhiệm pháp lý chung.
🔍 Kết luận:
Bạn không thể tránh thực hiện KYC bằng cách mở tài khoản mới ở nơi khác. Thay vào đó, hãy chuẩn bị sổ sao kê, hợp đồng công việc, chứng minh thuế và hóa đơn để giải trình rõ ràng với ngân hàng hiện tại. Nếu gặp vướng mắc, bạn có thể hỏi ngân hàng để được hướng dẫn nộp tài liệu đầy đủ, hoặc chuyển sang ngân hàng sẵn sàng tiếp nhận nhưng vẫn phải tuân thủ KYC.