Cuộc sống Nauy

Ở Na Uy, theo Luật chống rửa tiền (Hvitvaskingsloven), ngân hàng có nghĩa vụ pháp lý yêu cầu khách hàng giải trình khi có các giao dịch bất thường, chuyển tiền ra nước ngoài, hoặc sử dụng Vipps (tương tự Swish) với tần suất cao.

🔹 1. Không thể né hoặc mở tài khoản mới để tránh

Tất cả ngân hàng (DNB, Sparebank, Nordea, Handelsbanken...) đều được giám sát bởi Finanstilsynet – cơ quan tài chính quốc gia.

Khi bạn mở tài khoản mới, hệ thống BankID liên kết trực tiếp với số fødselsnummer (tương tự personnummer), nên mọi ngân hàng đều thấy lịch sử tín dụng và giao dịch cơ bản của bạn.

Ngân hàng mới vẫn sẽ yêu cầu xác minh nguồn tiền.

🔹 2. Nếu từ chối giải trình

Ở Na Uy, BankID là hệ thống định danh điện tử phổ biến nhất, cực kỳ quan trọng trong cuộc sống hàng ngày — từ việc sử dụng ứng dụng thanh toán Vipps, ký tài liệu số, cho tới xác thực với chính quyền hoặc ngân hàng. Tuy nhiên, người nước ngoài chỉ có D-number (số định danh tạm thời) thường gặp khó khăn khi xin cấp BankID, vì chính sách không thống nhất giữa các ngân hàng.

1. Ngân hàng DNB:

Yêu cầu phải có số định danh quốc gia để cấp BankID.

Tuy nhiên, người có D-number vẫn có thể được cấp quyền truy cập dịch vụ ngân hàng trực tuyến (chưa cấp BankID đầy đủ).

2. Nordea:

Thông thường không cấp BankID cho người chỉ có D-number.