Ai ở Na Uy từng bị DNB hay Sparebank yêu cầu sao kê và lý do chuyển tiền chưa? Có bắt buộc phải trả lời không?
Ở Na Uy, theo Luật chống rửa tiền (Hvitvaskingsloven), ngân hàng có nghĩa vụ pháp lý yêu cầu khách hàng giải trình khi có các giao dịch bất thường, chuyển tiền ra nước ngoài, hoặc sử dụng Vipps (tương tự Swish) với tần suất cao.
🔹 1. Không thể né hoặc mở tài khoản mới để tránh
Tất cả ngân hàng (DNB, Sparebank, Nordea, Handelsbanken...) đều được giám sát bởi Finanstilsynet – cơ quan tài chính quốc gia.
Khi bạn mở tài khoản mới, hệ thống BankID liên kết trực tiếp với số fødselsnummer (tương tự personnummer), nên mọi ngân hàng đều thấy lịch sử tín dụng và giao dịch cơ bản của bạn.
Ngân hàng mới vẫn sẽ yêu cầu xác minh nguồn tiền.
🔹 2. Nếu từ chối giải trình
Tài khoản sẽ bị đóng băng tạm thời, không thể nhận lương hoặc thanh toán.
Trường hợp nghi ngờ, ngân hàng sẽ báo cáo tới Økokrim (Norwegian Financial Intelligence Unit).
Một số người thậm chí bị từ chối mở tài khoản ở các ngân hàng khác trong tương lai.
🔹 3. Cách giải quyết đúng đắn
Giải thích ngắn gọn, rõ ràng: “chuyển tiền cho gia đình”, “nhận tiền học bổng”, “giao dịch công việc”.
Kèm theo bằng chứng như giấy tờ, sao kê, hợp đồng.
Giữ thái độ hợp tác, ngân hàng chỉ làm theo quy định pháp luật.
Sau khi xác minh, tài khoản được mở lại bình thường, không ảnh hưởng hồ sơ tín dụng.
* Thông tin chính thức: finanstilsynet.no
Đừng ngại góp ý hay bổ sung thông tin nhé, mỗi ý kiến của bạn đều làm bài viết thêm "xịn sò"! ✨